Investir em imóveis para alugar é um bom negócio?

Se você já pensou em investir em imóveis para alugar, já deve ter se perguntado se esse é um bom negócio. Preparamos esse conteúdo completo com um estudo de caso para você conseguir abordar esse tipo de investimento com mais conhecimento e segurança.

Uma das principais vantagens de investir em imóveis é a solidez deste tipo de investimento, diferente, por exemplo, do investimento na bolsa de valores, que tem uma natureza instável. Ainda assim, não é possível dizer que não existem riscos com o investimento em imóveis.

Afinal, essa é uma realidade para todo o tipo de investimento.

A notícia boa é que a maior parte dos riscos de adquirir um imóvel como forma de investimento podem ser minimizados, uma vez que você sabe as características que você precisa em um imóvel para fazer um bom negócio. Quer saber quais são elas? Siga com a gente e descubra!

Como ganhar dinheiro investindo em imóveis?

No momento em que você compra um imóvel como forma de investimento, você tem não somente um patrimônio material seguro, mas também duas possíveis formas de “ganhar dinheiro” com ele. São elas: valorização do bem e renda de aluguel.

Portanto, a partir da sua compra, você tem uma “dupla valorização”, com o potencial de rentabilidade de aluguel e também com a venda do imóvel.

Valorização do imóvel

Se você compra um imóvel com o intuito de vendê-lo no futuro por um valor maior, você está apostando no rendimento com a valorização dele.

Para fazer um bom negócio nesse caso, você precisa considerar duas questões: o período em que você vai comprar ou vender a propriedade, e também a demanda pelo apartamento.

Aqui vale lembrar dos ciclos de valorização imobiliária. São eles que traduzem o momento do mercado quanto à oferta e demanda.

De forma simples: o melhor negócio acontece quando você compra um imóvel em um momento de recessão, ou seja, quando os preços estão estagnados, e tem a oportunidade de vendê-lo em um período de recuperação ou alta, quando o mercado está aquecido e com poder de compra garantido.

Outra questão que se deve considerar é o preço do imóvel em relação a quando você planeja vendê-lo. De modo geral, você deve procurar imóveis com preço de compra abaixo do mercado e com alto potencial de valorização, para obter maior lucro e diminuir suas chances de perder dinheiro com seu investimento.

Mas como sabemos que nem todo negócio se dá conforme a lógica ideal de investimento, dá uma olhada no que fazer nessas situações:

• Se o preço de compra e o potencial de valorização do imóvel são baixos, você pode considerar vendê-lo no futuro próximo (menos de três anos).
• Já se você encontrou um imóvel com preço acima do mercado, mas com altíssimo potencial de valorização, como imóveis exclusivos ou em uma área de grande escassez, esse pode ser um bom investimento a longo prazo (mais de cinco anos).

Rendimento de aluguel

Nessa modalidade de investimento, você compra um imóvel para manter e alugar, obtendo rentabilidade com o aluguel. A pergunta principal se torna, então: quantos reais de aluguel eu vou faturar para cada real investido? Confira como a matemática de um bom investimento com aluguel funciona a seguir!

Como calcular a rentabilidade do investimento com aluguel?

Se você está considerando comprar um imóvel visando o aluguel, preparamos esse termômetro baseado no cálculo de rendimento médio com aluguel para que você se certifique de que está fazendo um bom negócio. Dá uma olhada!

4 dicas para quem quer comprar um apartamento para alugar

Para fazer um bom investimento visando rentabilidade com o aluguel você precisa garantir dois fatores principais: que haja demanda pelo aluguel deste imóvel e que ele alcance um bom valor de aluguel.

1. Localização com alta demanda de aluguel

Como uma área perto de locais como universidades, áreas nobres ou próximo a locais como o centro da cidade, pontos turísticos ou com fácil acesso a áreas estratégicas da cidade.

2. Perfil do imóvel

De forma geral, os mais procurados para aluguel são pequenos e práticos, atendendo a necessidade de um grupo maior de pessoas, como famílias pequenas ou solteiros se estabelecendo na cidade de forma impermanente, para um trabalho ou faculdade, por exemplo.

3. Data de entrega

Se você está pensando em investir em um imóvel na planta, é bom saber que imóveis com data de entrega mais próxima começam a render antes. Por outro lado, comprando no início das vendas, quando o imóvel ainda está em lançamento, você "pega uma carona" na curva de valorização do apartamento na planta, que costuma ficar entre 15% e 40% até a entrega das chaves. Por isso, analise as ofertas disponíveis antes de tomar sua decisão de compra.

4. Preço do aluguel

Pesquise o potencial de aluguel de imóveis similares ao que você quer comprar na mesma área antes de fechar o negócio. Isso pode ser feito através de buscas em sites como Quinto Andar e Zap Imóveis. Além disso, lembre-se de analisar o histórico do indicador para cálculo de reajuste de aluguel, sendo o mais comum o IGP-M

Afinal, investir em imóveis para alugar vale a pena?

De modo geral, sim, investir em imóveis para alugar é um bom negócio. Afinal, além da rentabilidade mensal com o aluguel, você ainda ganha a longo prazo, com a valorização do apartamento. Mas é importante saber que não é qualquer tipo de apartamento que trará um bom retorno.

Portanto, você deve procurar imóveis que atendam às demandas do perfil de pessoas que buscam o aluguel, como apartamentos práticos, modernos e flexíveis, com localização estratégica e com alta demanda de aluguel.

Confira o cálculo da rentabilidade com aluguel de um apartamento

Para ter uma noção prática do rendimento com esse tipo de investimento, preparamos um estudo da valorização de um apartamento na cidade de Goiânia.

Vamos usar uma unidade do tipo studio, de um quarto, do empreendimento DNA SmartStyle, uma vez que já sabemos que os apartamentos menores são os mais procurados por quem busca alugar.

A unidade mais compacta do DNA SmartStyle do tipo studio, com 34 m², teria o valor de R$ 170 mil à vista no dia de lançamento de vendas, em 2014 - o melhor momento de compra para investidores, já que esse é o preço inicial para a unidade.

Acrescentamos no cálculo um valor de aproximadamente R$ 20 mil correspondente à mobília do apartamento, já que, eventualmente, esse custo estará envolvido na compra, especialmente se o comprador visa obter retorno com aluguel.

Logo, o investimento inicial do apartamento, em janeiro de 2014, seria de cerca de R$ 190 mil, sem considerar variáveis que podem agregar valor à propriedade, como andar, vaga de garagem e posição solar do imóvel.

Já no final de 2022, encontramos a mesma unidade sendo vendida por valores que partem de R$ 420 mil e chegam a R$ 449 mil. Fazendo uma média desses anúncios, usaremos o valor de R$ 429 mil pela unidade studio do DNA hoje, resultando em uma valorização média de R$ 239 mil em oito anos.

Além disso, segundo nosso levantamento baseado em anúncios de aluguel de imóveis de um quarto no DNA SmartStyle, o valor do aluguel de uma unidade desse tipo em 2022 girava em torno de R$ 2.700,00, sem considerar taxas condominiais e IPTU.

É importante lembrar que nem sempre o aluguel esteve esse valor. Em 2018, estima-se que o custo mensal de uma unidade como essa era de R$ 2 mil reais. Portanto, usaremos aqui também uma média do valor no período, de R$ 2.300.

Nesse caso, vamos dividir o valor do aluguel mensal pelo valor atualizado de venda do apartamento:

Agora, vamos ver como seria o rendimento com aluguel mensal se o imóvel tivesse sido alugado durante a maior parte do tempo desde a entrega das chaves, que aconteceu em outubro de 2017.

Para isso, vamos considerar que ele esteve alugado durante 90% desse intervalo de tempo, até dezembro de 2022, que corresponde a 55 meses:

Lembrando da “dupla valorização” do seu investimento, podemos ainda calcular o rendimento acumulado desse empreendimento, ou seja, somando a valorização do imóvel com o ganho acumulado com aluguel nesses 55 meses.

Investir em imóveis para alugar x outras modalidades de investimento

Uma boa alternativa para saber se investir em apartamentos visando o aluguel é vantajoso, é comparar esse ativo a outros tipos de investimento, desde os mais tradicionais, como a poupança, até os mais arriscados, como a Bolsa de valores.

Pensando nisso, comparamos o rendimento do nosso apartamento hipotético, o DNA SmartStyle, ao longo de 8 anos, desde o lançamento até a entrega, com outras aplicações.

Além da rentabilidade: conheça outras vantagens de investir em imóveis para alugar

Ganhar dinheiro com o investimento é sempre o objetivo número um dos investidores. Mas até que ponto você está disposto a arriscar para ver seu dinheiro rendendo frutos?

Assim, além da rentabilidade com o aluguel dos imóveis, é importante lembrar das outras características atraentes dos investimento em imóveis, como a solidez e a segurança de ter um patrimônio físico no seu nome na hora de investir.

Com os imóveis, um dos maiores riscos do investidor é estar sujeito às oscilações cíclicas do mercado imobiliário, as quais são mais previsíveis em relação às oscilações características da Bolsa de Valores, por exemplo.

De modo geral, investir em imóveis para alugar é um bom negócio, contanto que o seu apartamento esteja de acordo com as necessidades da comunidade que procura alugar e que você se certifique de que existe, de fato, a demanda para aluguel na região do seu apartamento.

Além da compra de imóveis, quais os tipos de investimento disponíveis no mercado imobiliário?

Se você ainda não está pronto para comprar um imóvel, mas mesmo assim não quer ficar longe da rentabilidade e segurança que os imóveis oferecem, que tal conferir os tipos de investimento disponíveis no mercado imobiliário?

Nesse conteúdo, nossos especialistas analisam 10 formas mais comuns de investir nesse setor, destacando prós e contras para você tomar a melhor decisão!